NISA応援宣言

2023/11/08 21:24

　２０２４年１月の新ＮＩＳＡ制度の導入を控え、インデックスファンドの信託報酬引き下げ競争が激化している。

　楽天投信投資顧問は１１月８日、「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」（愛称：楽天・オールカントリー）と「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」（愛称：楽天・Ｓ＆Ｐ５００）の信託報酬等を１２月１日より引き下げると発表した。『楽天・オールカントリー』の信託報酬等（年率、税込）は０．０５７７５％から０．０５６１％へ、『楽天・Ｓ＆Ｐ５００』は０．０９３７２％から０．０７７％へと引き下げる。

　全世界株式に投資するインデックスファンドの中では、『楽天・オールカントリー』が「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）」などを下回るコスト最安水準となる見通しだ。

　Ｓ＆Ｐ５００連動型でも、『楽天・Ｓ＆Ｐ５００』がコスト最安となる見込みだ。なお、ニッセイアセットマネジメントが１１月１３日に設定する「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・Ｓ米国株式５００インデックスファンド」の信託報酬等は年率０．０５７７５％（税込）である。同ファンドは、「Ｓｏｌａｃｔｉｖｅ ＧＢＳ Ｕｎｉｔｅｄ Ｓｔａｔｅｓ ５００インデックス（配当込み、円換算ベース）」の動きに連動する投資成果を目指す。指数のライセンスコストを抑えることで低コストを追求している。

　日本株式に投資するインデックスファンドでは、「ＳＢＩ・ｉシェアーズ・日経２２５インデックス・ファンド」（愛称：サクっと日経２２５）と「ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ＴＯＰＩＸインデックス・ファンド」（愛称：サクっとＴＯＰＩＸ）の信託報酬等がいずれも年率０．１１３３％（税込）と、日経平均株価及びＴＯＰＩＸ（東証株価指数）への連動を目指すインデックスファンドのなかでコスト最安水準となっている。
（イメージ写真提供：１２３ＲＦ）